Adalet Bakanlığı dijital para transferlerine daha sıkı denetim getiriyor, gönderen bilgileri zorunlu hale getiriliyor.
Adalet Bakanlığı, ödeme hizmetleri aracılığıyla yapılan para transferlerinin denetimini sıkılaştıran değişiklikleri kayda almıştır.
Adalet Bakanlığı, suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin aklanmasını engellemeyi amaçlayan iç kontrol düzenlemelerinde değişiklikleri onaylamıştır.
Yeni düzenlemelere göre, ödeme hizmeti sağlayıcıları, vatandaşlar mobil uygulamalarda yeni hesap açtıklarında müşteri doğrulama önlemleri uygulamalıdır.
Tüccarlar ve hizmet sağlayıcılar, elektronik ödeme terminalleri (E-POS) aldıklarında da doğrulamaya tabi tutulacaktır.
Ayrıca, 30 BCU (11.25 milyon UZS) veya daha fazla olan elektronik para transferleri için, ödeme sistemi hesap veya işlem numarasını, alıcının adı ve hesap numarası veya işlem tanımlayıcısını içermelidir.
Gönderenin bilgileri aşağıdaki gibi yer almalıdır:
– Bireyler için: tam ad, pasaport veya kimlik kartı serisi ve numarası, doğum tarihi ve yeri;
– Tüzel kişiler için: şirket adı ve vergi kimlik numarası (TIN).
Banka diğer kaynaklardan tam gönderici bilgilerini elde edebiliyorsa, ödeme hizmeti bireyin kişisel tanımlama numarasını (PINFL) hesap numarası veya işlem kimliği ile birlikte sağlayabilir.
30 BCU sınırın altındaki transferlerde, yalnızca gönderen ve alıcının adlarının verilmesi yeterlidir.
