CB, 150 milyon soum’u aşan aylık kart işlemlerini şüpheli olarak değerlendirecek

Merkez Bankası ve PGO Daire Başkanlığı, elektronik cüzdan ve plastik kartlar üzerinden yapılan şüpheli işlemler için kriterler geliştirmiştir. Bu tür işlemlerle ilgili bilgiler kolluk kuvvetlerine aktarılacaktır.

Suç gelirlerinin yasallaştırılması, terörün finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasıyla mücadele etmek için ticari bankalardaki iç kontrol kurallarında bir dizi değişiklik yapılmıştır.

Özellikle, şüpheli işlemlerin kriter ve belirtileri listesi genişlemektedir:

– para işlemi:

• bir hesaptan veya e-cüzdandan bir veya daha fazla banka kartına, 500 BCA’ya eşit veya daha fazla e-cüzdanlara (şimdi 1 Mayıs’tan itibaren 150 milyon som – 165 milyon som), 30 içinde bir veya daha fazla transferde günler;
• 5 veya daha fazla e-cüzdandan bir yabancı e-cüzdana aynı anda veya 30 gün içinde birkaç transfer;
• 30 gün içinde bir hesaptan (elektronik cüzdan) 5 veya daha fazla yabancı banka kartına veya elektronik cüzdana bir veya birkaç transferde bir mobil uygulama aracılığıyla;
• 30 gün içinde bir veya daha fazla transferde 500 BCA’ya (şu anda 150 milyon soum, 1 Mayıs – 165 milyon som) eşit veya daha fazla tutarda bir veya daha fazla karttan bir e-cüzdana.

– fonların alınması:

• bir yabancı e-cüzdandan aynı anda veya 30 gün içinde birkaç transferde 5 veya daha fazla e-cüzdana;
• 5 veya daha fazla yabancı banka kartından bir elektronik cüzdana veya bir kerede elektronik cüzdanlara veya 30 gün içinde birkaç transfer.

Şüpheli işlem bildirimleri, Başsavcılık’a bağlı Vergi, Döviz Suçları ve Kara Para Aklama ile Mücadele Daire Başkanlığı’na iletilecek.

Ayrıca, ticari bankaların daha fazla dikkat göstermesi gereken yüksek riskli kategoriye ait müşterilerin listesi de eklenmektedir.

Listede, tüzel kişilik oluşturmamış yabancı yapılar ile hesaplarına bağlı 20 veya daha fazla banka kartı bulunan kişiler yer alıyor.