Sahtekarlar nasıl milyonlar çalar ve yakalanmadan kaçar
2024 yılında yalnızca Toshkent sakinlerine siber suçlar 381 milyar UZS (yaklaşık 30 milyon dolar) mali kayıplara neden oldu. Toshkent Şehir İçişleri Bakanlığı’na göre, yalnızca %4’ü (14.2 milyar UZS) geri alındı, kalanı ise yurtdışına transfer edildi. Siber suçlar arttıkça yetkililer dolandırıcıların kullandığı yöntemleri açıkladı, Kun.uz muhabiri ise yurtdışına gönderilen çalıntı fonların geri alınıp alınamayacağını sorguladı.
Özbekistan’da siber dolandırıcılık giderek yaygınlaşmakta olup, bazı şemalar o kadar sofistike ki kurbanlar kaybettikleri varlıklarını veya paralarını geri alamıyorlar ve hatta yetkililer yardım sağlayamıyor.
En yaygın dolandırıcılık şemalarının daha yakından incelenmesi, suçluların ülke dışına yasadışı olarak para transfer ettikleri şekilleri ortaya koyuyor. Yaz aylarında, bireyler sık sık dinlenme amaçlı kiralık kır evleri bulmak için çevrimiçi ilan platformlarını veya Telegram gruplarını tararlar. Birçok kişi rezervasyonları güvence altına almak için kısmi ödemeler yapar, ancak dolandırıcı şemaların kurbanı olurlar.
Toshkent Şehir İçişleri Müdürlüğü Siber Suçlarla Mücadele Dairesi Müdür Yardımcısı Jahongir Sadullaev, Kun.uz’a detayları verdi:
“Geçen kış dolandırıcılar, ‘kiralık kır evleri’ reklamı yapan bir Telegram kanalı oluşturdu. Gerçek kır evlerinden alınmış görselleri kullandılar ve sahte listeler yayınladılar. Bazı kişiler onlarla iletişime geçti ve tüm iletişim sadece Telegram üzerinden gerçekleşti. Dolandırıcılar, günlük 8 milyon UZS kiralama ücreti belirlediler ve üç günlük bir rezervasyon ayarladılar, 8 milyon UZS depozito talep ettiler. Ödemeyi banka transferi yoluyla aldıktan sonra hesaplarını sildiler ve kayıplara karıştılar.”
Kurbanlar suçlamayı polise bildirdi, bu da bir soruşturma başlattı. Ancak, yetkililer kullandıkları banka kartlarının sahte olduğunu ve elektronik cüzdanlar aracılığıyla kaydedildiğini keşfetti. Suçun Özbekistan dışından yönetildiği için suçluların kimliği tespit etmek imkansız hale geldi.
Sadullaev, birçok durumda zamanında yapılan soruşturmaların, bu tür sahte işlemlerin önemli bir kısmının yurtdışından gerçekleştirildiğini ortaya koyduğunu belirtti. Çalınan fonlar, büyük ölçüde Rusya, Ukrayna ve diğer Avrupa ülkelerinden köken alan elektronik cüzdanlar aracılığıyla yurtdışına transfer ediliyor.
Özbekistan’da 2024 yılında yeni bir tür siber dolandırıcılık ortaya çıktı. Dolandırıcılar kurbanları arayarak, Rusça konuşarak kendilerini kanun uygulayıcılar veya savcılık bürosu yetkilileri olarak tanıttılar. Kurbanın varlıklarının veya banka kartlarının siber saldırıya uğradığını iddia ederek, fonlarını geçici olarak resmi kanun uygulama hesaplarına transfer etmesi gerektiğini söylediler. Tehdit etkisiz hale getirildiğinde fonların geri verileceğini garanti ettiler. Bazı durumlarda, dolandırıcılar bu süreçte kurbanın adına kredi bile çekiyorlar.
“Şema şu şekilde işliyor: Dolandırıcılar Özbek telefon numaralarından arayarak, kendilerini İçişleri Bakanlığı, Devlet Güvenlik Servisi veya Başsavcılıktan görevliler olarak tanıtıyorlar. Kurbanları, varlıklarının veya fonlarının üçüncü taraflarca çalınma riski altında olduğuna ikna ediyorlar. Parayı ‘koruyabilmek’ için, paraların geçici olarak özel hesaplara transfer edilmesi gerektiğini iddia ediyorlar. Sahtekarlar yakalanana kadar paralarını geri alacaklarını düşünerek kurbanlar itaat ediyorlar,” diye açıkladı Sadullaev.
O, bu tür dolandırıcılığın daha önce banka çalışanlarını taklit eden şemalardan evrildiğini ve “kanun uygulama memuru” dolandırıcılığının bu trendin ikinci aşamasını temsil ettiğini ve giderek daha yaygın hale geldiğini belirtti.
“Dün bir başka bu tür dolandırıcılık vakasını kaydettik. Bir kurban neredeyse 130 milyon UZS kayba uğradı. Sahtekar bir soruşturmacı rolünde kendini tanıttı ve hatta kurbanın adına kredi çekti. Kurbanlara bu tür dolandırıcılıklardan haberdar olup olmadıklarını sorduğumuzda, ‘Evet, biliyordum’ dediler. Neden buna rağmen düştüğünüzü sorduğumuzda, ‘Araba kullanıyordum ve aceleciydim, bu yüzden istenen bilgileri verdim’ şeklinde yanıt verdiler,” dedi.
Toshkent Şehir İçişleri Bakanlığı’ndan bir temsilciye göre, banka veya kanun uygulama yetkililerini taklit eden suçluların neden olduğu dolandırıcılık vakaları tüm siber suçların %3.2’sini oluşturuyor ve 300’den fazla kurbanı etkiliyor. Maalesef bu sahtekarlar henüz yakalanmadı.
Kun.uz’un olası çözümler hakkında sorduğunda, Sadullaev, bu tür suçları soruşturmanın zaman aldığını ve Özbekistan’ın siber suçlarla mücadele için uluslararası yaklaşımları incelediğini belirtti. Ayrıca, Toshkent Şehir İçişleri Bakanlığı bünyesinde bir siber suçlarla mücadele departmanı kuruldu ve benzer birimler yakın zamanda bölgesel ofislerde kurulacak. Ayrıca, Özbekistan’ın sorunu ele almak için Güney Kore, Çin ve Suudi Arabistan gibi ülkelerle işbirliğini güçlendirdiğini belirtti.
“Önümüzdeki iki yıl içinde dış tehditleri ve sistemlere yapılan saldırıları tamamen ortadan kaldırabileceğimizi rahatlıkla söyleyebilirim,” dedi Sadullaev.
Karşılaştırma yapmak gerekirse, 2019 yılında Toshkent’te sadece 113 siber suç vakası kaydedilirken, 2024 yılına gelindiğinde bu sayı 17.468’e çıktı – altı yıl içinde 154 kat arttı.
Sonuç olarak, bu sorunun en etkili çözümü halkın farkındalığını ve siber okuryazarlığını artırmaktır.
